一汽财务有限公司稳步推进跨境人民币双向融通——资本项目还款闭环 经常项目收款突破 助力集团全球化资金双循环
时间：2026-06-03
来源：一汽财务有限公司
作者：一汽财务有限公司
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在集团公司的统筹指导下，一汽财务有限公司（以下简称“公司”）作为跨境双向人民币资金池及经常项下跨境人民币集中收付的主办企业，近期在资本项目与经常项目领域先后取得关键业务落地，持续推动人民币国际化在集团内的实质性应用。
资本项目：境外放款还款业务顺利闭环，实现高效便捷的资金回流
继境外放款成功打通非洲市场之后，公司于5月19日及5月20日，协助解放有限及一汽解放坦桑公司，分别通过中国银行及渣打银行顺利完成两笔跨境资金池境外放款的还款业务。过程中，公司充分发挥金融专业优势，协助企业完成回款路径设计、利息完税、资金划转等全流程操作，真正实现了成员单位随时发起、随时还款的高效便捷——企业无需受限于固定还款窗口，可根据自身资金安排灵活选择还款时点，极大提升了跨境资金调度的自主性。两笔还款业务的顺利收官，验证了资金池“放得出、回得来”的闭环管理能力，为集团公司各成员单位利用跨境资金池进行境外资金管理提供了可复制的实践范本。
经常项目：跨境人民币集中收款业务落地，打通合规高效的跨境收款新通道
5月29日，公司成功落地经常项下跨境人民币集中收款业务，协助一汽进出口收回来自一汽欧洲公司的红旗车辆采购款项。业务推进中，公司严格遵循人民银行窗口指导要求，完成了一汽进出口及财务公司相关账户的开立，确保分账管理合规底线落实到位。在此基础上，公司系统设计了业务流程，搭建了适配跨境集中收付的账户体系，建立了与银行之间的跨境直联入账及联合审单机制，最终实现了以企业实名代收代付的收款模式，改变了以往以财务公司名义统一收款的做法，在保障资金流向透明可追溯的同时，也便利了企业端的财务对账与合规管理。
展望后续，公司将积极搭建CIPS标准收发器渠道，探索数字货币桥等人民币结算新工具，同时结合跨境资金池版本优化及企业实际入池需求，持续扩大入池范围、迭代升级资金池产品，用好人民币结算新工具，为集团成员单位提供更高效、更便捷、更安全的跨境人民币服务，以金融之力助推集团公司全球化战略行稳致远。
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