天津医药财务公司成功上线票据直联新模式打通集团票据管理“高速路”

近日，天津医药集团财务有限公司（以下简称“津药财务公司”）联合招商银行完成跨银行资金管理系统（Cross-bank Solution for Management，以下简称“CBS系统”）票据直联通道建设，正式开通新一代票据业务接口，实现了全集团票据信息实时汇聚、全景可视，标志着天津医药集团在票据集约化、数字化管理方面又迈出关键一步，为全集团票据资源统筹调配和资金流动性精细化管理提供了坚实的系统支撑。

近年来，随着集团业务规模持续扩张，产业上下游往来越发频繁，集团票据结算量逐年攀升，票据资产体量持续增长，票据业务已然成为集团资金结算与资金运作的重要组成部分。但长期以来，集团成员单位电子承兑汇票业务分散在多家银行办理，票据信息“散落”在各银行网银系统中，数据不集中、不同步、难汇总，导致财务公司难以实时掌握全集团票据资产状况，缺乏统一的票据管控抓手，传统分散的票据管理模式，不仅影响票据资源的集中统筹和高效盘活，也制约了集团资金精细化、一体化管理水平的提升，数字化、集约化的票据改革迫在眉睫。

针对管理痛点，津药财务公司依托CBS系统票据管理模块推进专项优化升级，于2026年6月成功打通中国银行、工商银行、招商银行、农业银行四家银行银企票据直联通道，实现了集团97%以上应收票据的集中可视与统筹安排。同时，依托RPA智能自动化技术，搭建票据回单智能化处理链路，实现票据电子回单智能抓取、自动回传、线上归档的全链条闭环处理，全程自动化运转、零人工介入，显著提升票据处理效率和财务标准化管理水平。

此次票据直联模式落地，进一步完善了集团资金管控体系，有效破除票据数据孤岛问题，实现票据资产看得见、管得住、调得动，为集团盘活存量金融资产、优化资金运作、提升集团整体资金效益提供有力保障。

下一步，津药财务公司将立足集团产业发展实际，不断拓展票据直联通道，努力实现集团票据可视管理的“全覆盖”，并持续探索CBS系统票据业务场景应用和拓展，加快构建票据全生命周期线上化、智能化管理体系，持续释放数字化财务管控效能，为集团高质量发展注入更加稳定、高效的金融动能。

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