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财务公司服务“一带一路”的特色路径

时间:2019-07-27 来源:金融时报-中国金融新闻网 作者:覃虹 浏览量:234
摘要:

  自“一带一路”倡议提出以来,全国各省、市、自治区积极行动出台建设对接方案。作为企业集团的“内部银行”,财务公司也紧跟集团海外发展步调,积极发挥资金融通的支撑作用,成为政策性银行、商业银行等传统金融机构之外,支持企业海外发展,尤其是参与“一带一路”建设的重要金融力量。

  财务公司是产业与资本的联结,自带“产融结合”基因。与其他外部金融机构相比,财务公司最突出的特点就是能够遵循企业集团发展战略,提供专业化、个性化、贴身式的金融服务。在助力集团参与“一带一路”建设的过程中,财务公司主要通过弥补金融供给“短板”来体现价值。

  比如,由财务公司来牵头组建项目银团,一方面,能够发挥金融整体功能,更好地满足重大项目的融资需求;另一方面,也能克服外部金融机构片面逐利的缺陷,从成本和服务上为集团做出更优的考虑和安排,同时也有利于风险的分散。

  举例来看,广西的一些高速公路处于“一带一路”建设的重要关口,对实现中国与周边国家的互联互通以及推动沿线少数民族地区发展具有重要的战略意义和社会意义,但此类项目往往初期经济效益欠佳,难以获得外部金融机构青睐。财务公司可以通过为这些项目提供营运资金支持,帮助其度过前期运营困难期。

  此外,财务公司还可结合区位特点,开发具有区域特色的金融服务。例如,广西交投财务公司就结合广西与东盟国家陆海相连的特点,开发了重点支持成员单位与东盟国家大宗农产品贸易以及扶持边境口岸地区的成员单位开展边境小额贸易的金融产品。

  通过结合产业特点和区域特色,财务公司相对于外部金融机构更能精准把握支持集团“一带一路”建设的发力点,促进集团与“一带一路”沿线国家之间的设施联通、贸易畅通和资金融通。

  事实上,“走出去”企业除了需要抓住“一带一路”建设所带来的发展机会,也必须考虑在新的发展空间中要面对的跨境资金流动、汇率风险管理等诸多新问题。

  而财务公司能够利用自身的专业优势,在集团对外风险防控中发挥独特作用。一方面,财务公司能够以信息系统为依托,结合跨境资金池、结售汇、外汇交易等专业资质,灵活调剂境内外资金资源,有效跟踪集团跨境资金流向,科学制定合同谈判和外汇结算策略,促进集团跨境资金安全流通;另一方面,能够发挥业务及人才专业优势,加强集团外汇风险敞口监测和管理,减少汇兑损失。此外,还能够发挥管理主体或核心顾问的专业优势,加大对“一带一路”沿线国家政治风险、经济风险、政策风险、项目风险和汇率风险研究,为集团的全球化经营提供优质高效的咨询服务,支撑集团海外发展走得更稳。

  可以看到,企业“走出去”拉动了金融需求的增长。不过,受制于较低的资本规模和有限的服务网点,财务公司在服务集团“出海”方面也存在诸多弱项,如何借助外力支持集团“走出去”成为了财务公司探索的新课题。笔者认为,有几条途径值得借鉴。一是同业合作“抱团”,加强与政策性银行、大型商业银行等金融机构的交流互动,深化与区域特色金融机构的有机衔接,充分调动各类金融资源服务于集团“一带一路”项目。二是紧抓产业链,利用为产业链上下游企业提供票据、保理、买方信贷、融资租赁等服务,带动上下游深度融入“一带一路”建设,支持全产业链共同“出海”。三是以财务公司之间的沟通协作为纽带,促进大型企业集团之间的强强联合,在“走出去”战略中不断提升竞争力。

  “一带一路”项目建设多集中在基础设施领域,大型项目多,投资金额大,持续时间长,对施工、运营风险保障也提出了很高的要求。目前,不少企业集团财务公司是集团保险集中管理的牵头者和执行者,可进一步发挥这一专业优势,打造为集团海外发展保驾护航的新格局。

  笔者认为,首先,可以通过供应商统一甄选、保险集中采购发挥保险统一管理作用,强化保险服务“一带一路”建设的整体协同性,凸显集团作为投保人的国际话语权,引导相关保险政策和资源向重点领域、重点项目倾斜。其次,可以通过企业集团整体保险管理水平的提升,推动增强安全生产工作,有效降低事故发生率和保险出险率,既有利于减少经济损失,也有利于提升海外作业的企业形象。

  此外,不断完善国际业务能力,保持对集团“出海航行”的持续服务能力,是财务公司紧跟集团国际化发展的需要,也是实现国际司库转型升级的出路。

  当前,已有近4成财务公司应用跨境资金池为集团开展跨境资金集中管理业务,持有外汇即期、外汇衍生品和外币拆借交易会员资格的财务公司也不在少数。财务公司在不断提升基础国际业务专业性的基础上,可进一步聚焦提升集团跨境融资能力,在国际信用证、关税保函、新型产业链金融、出口信用保险等方面发力。此外,还可以参与筹划“一带一路”基金设立,解决项目资本投入不足的问题。同时,发挥自身在资本市场上的活跃性,助力集团债券发行。以国际业务的持续创新,不断增强企业集团国际经济活动的竞争力。

  随着“一带一路”倡议的深入推进以及企业集团“走出去”步伐的加快,财务公司在跨境结算、跨境融资、外汇管理等方面的作用已经越来越明显,在跨国企业集团内的全球协调人的角色也越来越突出。

  “一带一路”倡议为财务公司提供了一次金融与产业良性互动的机会,推动了财务公司向国际化司库转型。放眼未来,财务公司还将继续以与时代俱进、与集团共发展的姿态,为经济社会发展贡献力量。

  (本文作者系广西交通投资集团财务有限责任公司董事长)

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