2026年怎么干？江苏交控财务公司锚定改革创新新使命构筑产融结合新优势

一、聚焦提质增效，打造价值创造新引擎。一是推进资金集约化，加强定期存款、协定存款等多产品使用，在政策限度内保持存款利率上浮到顶，推进成员单位资金应归尽归，确保上市公司资金归集在监管框架内稳步推进。二是推进结算智慧化，稳步做好结算系统优化和功能扩展，加快实施结算RPA管理，对标商业银行制定更稳定快捷的结算方案，持续构建秒级响应、安全高效的结算体系。三是推进预算精细化，创新资金预算管理工具，严格审核成员单位资金预算计划，按有保有压、分轻重缓急做实做细支付安排，并加强预算执行分析，为集团统筹调配资金提供数据支撑，推动预算管理从合规驱动向价值创造升级。四是推进经营高效化，密切关注宏观经济环境和政策调整，在风险可控的前提下，加强资金调度与头寸管理，提升投资、同业等业务价值创造水平。

二、聚焦实体经济，打造产品服务组合拳。一是信贷投放加力度，以集团交通主业为核心，持续优化信贷资源配置和产品结构，为集团重点交通基础设施建设和成员单位刚性债务兑付提供资金安全保障，全年自营贷款投放不低于75亿元，年末自营贷款不低于100亿元，办理委托贷款不低于60亿元，努力打造一站式金融服务平台。二是主动让利增温度，不断完善贷款利率定价机制，加大金融资源倾斜力度，对符合集团战略导向、技术含量高、市场前景好的项目，坚决给予优惠利率支持，同时继续免收成员单位开销户、委托贷款、财务顾问等全部中间业务手续费，承担成员单位表外业务手续费。三是特色服务赶进度，以金融服务“五大篇文章”为抓手，主动对接、前置服务、全程跟踪，深入调研成员单位金融需求，持续丰富成员单位授信储备，加快推出一批符合成员单位特点、贴近成员单位需求的特色金融产品，赋能集团新质生产力，同时不断优化申报、审查、审批、放款流程，针对融资贵、难、急的成员单位，在风险可控前提下开辟绿色通道。四是科技金融添亮度，深化“AI+金融”融合，持续优化核心业务系统功能，完善掌上TMS、电子台账等系统开发，年末业务线上化率达到94.7%以上，以数智金融开辟服务主业新空间。

三、聚焦资金安全，打造风险防控硬约束。一是以系统集成为支撑，深化服务集团高质量财务管理体系的全局意识，坚定不移发挥“四个平台”和司库执行主体功能作用，巩固司库一、二期建设成果，加快推进司库三期建设，持续优化司库平台功能架构和用户体验，并打通现有各主要业务系统间数据壁垒，与司库系统建立信息共享渠道，强化融合应用，进一步发挥辅助管理的功能作用。二是以账户直连为抓手，加快实现成员单位主要合作银行直连工作全覆盖，强化成员单位各类账户资金流量和流向的在线监控，做好定向支付、余额控制、预算控制和支付预警等管理。三是以内控合规为导向，完成合规管理手册和合规四项清单编制，细化员工合规记分档案管理，强化合规指标考核力度。四是以风险管理为重点，尝试开展信贷业务合规性检查智能体建设，推动信贷资产五级分类TMS线上化运行，健全风险预警回应及缓释处置机制，加强风险数据积累和分析，合理控制各类金融风险，持续完善全面风险管理体系。

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