中铁财务锚定主责主业以金融力量护航集团稳现金流、防控风险、盘活资产

近日，中国中铁召开经济运行分析暨年中工作会议，总结上半年工作，研究部署下半年重点任务。中铁财务公司第一时间传达学习集团年中工作会议精神，对标集团在“稳现金流、防控风险、盘活资产”等方面的要求部署，立足“资金归集、资金结算、资金监控、金融服务”四大平台职能，把集团工作要求转化为实实在在的业务举措，以产融协同实效助力集团筑牢资金安全防线，服务集团高质量发展大局。

筑牢资金归集根基，夯实集团现金流“蓄水池”。公司坚持把资金集中管理作为服务集团“稳现金流”的重要抓手，落实“开户促集中、结算促集中、服务促集中”工作思路，多渠道拓宽资金来源。上半年公司日均吸存规模创历史新高，资金集中度持续稳步提升。聚焦三方监管资金这一归集难点，主动介入项目商务谈判源头，发挥财务公司账户“高收益+低风险”优势，加快三方监管系统建设落地，推广“内部户+异地资金池”双模式，全力挖掘受限资金归集潜力。持续拓展银企直联覆盖范围，境内合作银行和境外直联银行持续扩容，配合集团开展低效无效银行账户清理，推动集团资金应归尽归，为集团现金流稳健运行筑牢资金底座。

发挥金融中介作用，助力集团压降“两金”、强化债权债务管理。不断增强资金结算服务能力，结算服务时间延长至19:00，有效满足了成员单位晚间资金结算需求。借助“集票宝”功能，协助集团及成员单位做好刚性兑付预警、分散票据集中到期的资金备付风险。大力做强保函、承兑汇票等票据类中间业务，上半年保函余额实现大幅增长，帮助施工单位减少现金占压，缓解现金流压力。持续做优“中铁财顾”品牌，协助成员单位成功发行数据资产ABS、机构间REITs产品等，助力成员单位让沉淀的资产活起来转起来，减轻“两金”占用压力。

精准做好信贷资源配置，严守集团债务兑付安全底线。公司坚持稳规模、调结构、控风险，紧盯贷款到期接续安排，全力保障重点单位合理融资需求。信贷资源向集团 “一带一路”、绿色智造、战新产业等关键领域倾斜，实施“腾笼换鸟”，压减低效存量贷款，提升信贷资源使用效能。密切跟踪成员单位债务到期节奏，发挥司库体系资金监控优势，将风险管理嵌入集团经营决策全流程，守住资产质量底线。同时，严格落实集团“两拖欠”治理相关要求，依托资金监控平台实施账户分类标签管理，助力保障农民工工资等重点款项资金安全，服务“两拖欠”问题化解。

建强境内外一体化司库体系，提升资金风险预警与运营保障能力。公司完成资金系统向T6升级的目标，实现银行账户、资金结算、资金集中、票据管理、境外资金五个模块平稳运行；承接集团银企智联及穿透式监管重大任务，接入回单、用信等更多综合银行数据，境内外全球资金可视可控能力继续增强。持续探索智能风控场景，把人工智能应用作为“三型”财务公司建设战略支点，深度嵌入资金集中管理、信贷投向决策、金融“五篇大文章”创新等核心场景，为集团摸清“三资一付”底数提供数据支撑。

建强境内外一体化司库体系，提升资金风险预警与运营保障能力。公司完成资金系统向T6升级的目标，实现银行账户、资金结算、资金集中、票据管理、境外资金五个模块平稳运行；承接集团银企智联及穿透式监管重大任务，接入回单、用信等更多综合银行数据，境内外全球资金可视可控能力继续增强。持续探索智能风控场景，把人工智能应用作为“三型”财务公司建设战略支点，深度嵌入资金集中管理、信贷投向决策、创新做好金融“五篇大文章”等核心场景，为集团摸清“三资一付”底数提供数据支撑。

下一步，中铁财务公司将持续深入贯彻落实集团年中工作会议各项部署，锚定建设“服务型、司库型、数智型”财务公司目标，立足四大平台职能，持续深化产融结合，以更高质量的资金归集、结算监控、投行顾问、信贷服务，为集团稳现金流、防控风险、盘活资产贡献金融先锋力量。

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