鞍钢财务公司“票据风险三色盾”风险分级智能管控系统正式上线

随着票据业务在供应链金融中的重要性日益凸显，其全流程中涉及的信用风险、操作风险与欺诈风险相互交织，传统管理手段已难以应对复杂多变的风险态势。同时，监管机构对合规性要求不断提高，财务公司作为集团产融结合的关键枢纽，亟须建立一套智能、分级、高效的风险管控机制。在此背景下，“票据风险三色盾”项目应运而生。

项目团队深入鞍、攀、本、凌四大区域各成员单位展开调研，精准识别其在白名单、灰名单管理中的实际需求，确保系统设计与业务场景紧密贴合。系统创新性地引入三级风险分类管控模式：对低风险白名单企业提供绿色快速通道，提升业务效率；对中风险灰名单交易实施系统提醒，增强人员复核意识；对高风险票交所名单执行强制拦截，从源头杜绝隐患。既满足集团统一风控标准要求，又适配不同成员单位的业务特性，实现从单一风险规则管控向多场景、多维度、多层级协同管理的跃升。这一机制贯穿票据承兑、背书、贴现、托收等各环节，实现了从事后处置向事中干预、事前预防的根本转变。

在推进系统建设过程中，项目团队注重规则设计的合理性与可操作性，逐步完善名单录入、校验与复核流程，并加入智能填充等便捷功能，显著减轻操作负担。系统还具备良好的动态调优能力，可根据成员单位的实际使用反馈持续完善，确保管控措施始终贴合业务发展需要。

“票据风险三色盾”的成功上线，不仅大幅提升了票据风险的识别精度与处置效率，也为集团构建“风险可控、效率提升、决策科学”的票据管理新生态提供了有力支撑。未来，鞍钢财务公司将继续深化系统功能，推动其与司库体系深度融合，持续拓展数字化风控的应用场景，为集团高质量发展保驾护航。

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